基金净资产具体是什么意思？基金运作费率是什么意思？

基金净资产具体是什么意思?

基金资产净值是指在某一估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额。

该余额是基金份额持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金运作费率是什么意思?

基金的运作费率，是指为了保证基金正常运作，收取的应由基金资产承担的费用的比例。运作费率是按日计提，每月结算，即每天都会收取一定的运作费率;运作费率按年告知，费率固定，在计算当天的运作费率时，需要将年运作费率折算为每天应计提的比例。

运作费率属于基金运作费中基金运营费的类别，一般包括管理费率、托管费率、销售服务费率。具体来说：

1、管理费：帮助管理基金的基金经理收取的费用，一般为0.5%/年。

2、托管费：帮助保管资金的人(一般为银行)收取的费用，一般为1.5%/年。

3、销售服务费：支付给销售机构的佣金，一般为0.8%/年。

基金不同，运作费率也不同，一般大致在1-3%之间，基本规律是C类高于A类。

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